暗号通貨取引所Binance、カナダでの規制違反で430万ドルの罰金

カナダの金融取引報告分析センター（FINTRAC）が、バイナンス（Binance）に対し430万ドルの罰金を科しました。これは、外国の金融サービス事業としての登録違反と、大規模な取引の未報告が原因です。

規制違反の詳細

FINTRACは、Binanceが外国の金融サービス事業として登録することを怠り、さらに2021年6月1日から2023年7月19日にかけて10,000ドルを超える5,902件の暗号通貨取引と、それに伴う顧客情報（KYC）を報告しなかったと発表しました。これらの違反は、ブロックチェーンエクスプローラーツールを使用して発見されたもので、Binanceにはカナダで二つの「行政違反」により罰金が科されました。

世界的な規制との対立

Binanceは、カナダだけでなく、アメリカやナイジェリアなど、他の国々とも規制上の対立を繰り広げています。特にアメリカでは、反マネーロンダリング法を破ったとして43億ドルの罰金を支払うことに合意しました。また、Binanceの共同創設者であるチャンポン・ジャオ（CZ）は、十分なKYC/AMLプログラムを設置しなかったとして、米国で4ヶ月の実刑判決を受けています。

個人的見解ーー暗号通貨業界の課題と未来

この一連の事件は、急速に成長する暗号通貨業界における規制の重要性を浮き彫りにしました。Binanceのような大手が法的問題に直面することは、業界全体の成熟と透明性を高める機会でもあります。暗号通貨市場の健全な発展を目指す上で、これらの規制対応は避けては通れない課題でしょう。

• バイナンスはカナダのFINTRACから430万ドルの罰金を科された。
• 罰金の原因は、外国金融サービス事業としての未登録と大規模取引の未報告。
• バイナンスはアメリカでも類似の違反で高額な罰金を科されており、世界的な規制問題を抱えている。
• 暗号通貨業界の成熟には透明性と規制の遵守が欠かせない。

【補足情報】

• FINTRAC: カナダの金融取引報告分析センター。金融情報分析を行い、犯罪資金の流れを監視する。
• KYC: Know Your Customer、顧客確認。金融機関が顧客の身元を確認するプロセス。
• AML: Anti-Money Laundering、アンチマネーロンダリング。不正資金の洗浄を防止するための法規。